내 고객에 계약 분석 리포트를 전달하세요!
해지 대신 더 좋은 선택이 있음을 알리세요.
고객이 인슈딜 앱으로 전달받은 계약을 실제로 분석하시면
파트너와 고객이 연결됩니다. (인슈딜 
인슈딜파트너)
인슈딜파트너)계약으로 파트너와 고객이 연결되면
해당 계약의 유지 상태와 매매 여부를
인슈딜파트너에서 실시간 확인 가능합니다.
하나의 계약에는 단 한 명의 파트너만 연결됩니다.
서둘러 분석 리포트를 보내시고, 고객과 연결해 놓으세요!
계약의 실제 담당 설계사와는 무관합니다.
분석리포트 : 분석을 위한 입력을 마치면 리포트가 생성
고객과의 일치성 체크를 위한 최소 항목
1. 보험사 일치, 상품명 50% 이상 일치
2. 계약일 일치
3. 월납액 일치
•
파트너의 분석리포트는 인슈딜 앱과 같은 형식의 리포트
•
인슈딜 앱에서는 공동인증서를 통해 실제 데이터로 분석
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입력 항목이 정확치 않을 경우, 실제 데이터와 차이 발생
내가 보낸 분석리포트의 상태별 예시
매도중 : 인슈몰에 매물 등록된 상태
약관분석중 : 고객 매도 요청 후 인슈딜이 약관 분석중
매도전 : 고객 분석 후 매도전 상태
전송 : 리포트 전송, 고객이 내보험으로 분석하지 않은 상태
미전송 : 리포트 완성 후 전송하지 않은 상태
보험 계약 매도 유인 전략 (기존 고객 대상)
1. 일반 고객 (해지 의향 있는 고객)
고객 상황:
•
자금 사정으로 해지를 고려 중
•
보험료 부담이 커져 중도 해지 고민
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오래 납입했지만 활용처를 모르겠음
설계사 제안 키워드:
•
“해약하면 손해인데, 매도하면 프리미엄 받고 정리할 수 있어요”
•
“해약환급금 + 프리미엄을 제시 받고 계약을 넘기는 방법입니다”
•
“고객님이 쌓은 보험 가치를 사겠다는 사람이 생긴 거예요”
제안 방법:
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계약 분석리포트 제공: “고객님 보험은 현재 이만큼 가치 있습니다”
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단순 비교 표 제공: “해약 시 800만 원 수령 vs 매도 시 920만 원 수령 가능”
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심리적 명분 강조: “그동안 잘 지켜온 보험을 손해 없이 넘기는 방식”
2. 고액 자산가 고객
(보험 정리 또는 포트폴리오 재편 목적)
고객 상황:
•
자산 정리 차원에서 보험 해지 고려
•
수익률 낮은 보험이 부담됨
•
증여/상속 등 이슈로 계약 변경 고려 중
설계사 제안 키워드:
•
“기존 보험을 정리하되, 시장에 넘겨 프리미엄까지 챙기실 수 있어요”
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“손해 줄이며 엑시트하는 전략입니다. 해약보다 현명한 판단이죠”
•
“다른 분에게 필요한 자산이 된 보험입니다”
제안 방법:
•
포트폴리오 재편 전략과 연계: “이 계약을 정리하고 연금 상품으로 전환하시죠”
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증여·상속 시뮬레이션 연계: 계약을 정리하면서 수익도 함께 얻는 구조
•
인슈딜을 ‘보험 중고시장’ 개념으로 설명: “고객님이 손해보는 게 아닙니다”
“고객님 혹시 이 보험 해지 고려하고 계셨어요?
지금 해약환급금 기준으로 하면 약 950만 원 정도 받으실 수 있는데요,
요즘 이 보험 계약 자체를 프리미엄을 주고 사려는 수요가 꽤 많습니다.
인슈딜이라는 거래소를 통해 매도하시면 100만원 이상 받으실 수도 있어요.
해지보다 똑똑한 선택, 한 번 알아보시겠어요?”
핵심요약
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설득 논리 : “해약은 손해, 매도는 기회”
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준비 사항 : 분석 리포트 전송, 고객 인슈딜 계약 분석 유도
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기대 효과 : 고객 신뢰도 ↑, 해지 리스크 ↓, 설계사 수익화 ↑