인슈몰에 등록된 매물을 고객에게 공유하세요!
공유 후 해당 매물에 입찰 상황과 고객 입찰 참여 상황 등을
실시간으로 확인할 수 있어요.
매물 공유 후 ‘매물공유’ 메뉴를 통해 해당 매물의 상태 열람
미가입 : 매물을 전달받은 고객께서 아직 인슈딜에 가입하지 않은 상태
요청전 : 가입은 했지만, 아직 매물의 입찰(매입요청)에는 참여하지 않은 상태
고객군별 맞춤 영업 가이드
1. 현금 자산가 대상 전략
타깃 예시: 고액 자산가, 퇴직 후 현금 자산을 보유한 고객, 대체 투자처를 찾는 고객
고객 니즈:
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수익률 있는 투자처 탐색
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리스크 분산을 위한 채권·부동산 외 투자
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금융 비과세 수단 또는 절세 수단
영업 키워드:
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“이자보다 높은 수익률이 가능한 보험 거래”
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“연 6~8% 수익률 가능, 해약환급금 기반이라 원금 안정성 높음”
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“보험사가 지급하는 환급금이 수익의 근거, 거의 ‘보험 채권’”
제안 방식:
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비교 리포트 제공: 예금 vs 인슈몰 매물 예상 수익률 시뮬레이션
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리스크 설명: 해약환급금 구조, 만기 시 수령금 예시를 명확히 설명
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상품 유형 추천: 만기 5년 이하, 해지환급금 급등 구간 진입 전 매물 위주 추천
2. 법인 대표 대상 전략
타깃 예시: 잉여자금을 운용 중인 중소기업, 세무 이슈를 고려하는 법인 대표
고객 니즈:
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유휴 현금 활용
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기업 자산의 세무 효율적 운용
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일시적 자금 운용처 필요 (5년 이내)
영업 키워드:
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“법인 명의로도 가능, 해약환급금 기준으로 회계 처리 가능”
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“보험이지만 채권처럼 수익률 예측이 가능한 구조”
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“단기 운용 후 중도 해지 없이 만기 수익 확보 가능”
제안 방식:
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자산운용 전략과 연계: “단기 채권 + 보험상품” 포트폴리오 제안
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회계/세무 시나리오 안내: 세무사와의 협업 또는 간단한 시뮬레이션
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전자서명 + 고객센터 계약자 변경 설명: 번거로움이 없음을 강조
3. 연금재원을 필요로 하는 평범한 고객
타깃 예시: 40~60대 직장인, 공무원, 자영업자 중 은퇴 대비 필요 고객
고객 니즈:
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안정적인 노후 대비 수단
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예금 이상의 수익률
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퇴직금 등 일시금의 운용처
영업 키워드:
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“연금 대신 준비할 수 있는 보험 투자”
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“해약환급금 기반이라 원금 손실 리스크가 낮고 예측 가능”
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“보험도 매매되는 시대, 똑똑한 투자자들의 선택”
제안 방식:
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단기 연금 시뮬레이션 제공: 예) "지금 3천만 원 투자 → 5년 후 4천2백 수령 가능"
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기존 보험과 비교: “고객님이 들고 있는 보험보다 수익 구조가 훨씬 우수합니다”
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가족 연계 제안: 부모님 명의로도 가능, 노후 준비 목적 강조
핵심요약
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인슈몰 매물 = ‘보험으로 된 채권’
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누구에게? → 자산가, 법인 대표, 은퇴 준비 고객에게 각각 맞춤형 제안 가능
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어떻게? → 리스크 설명 + 시뮬레이션 + 계약자 변경 간단함 강조
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결과는? → 해지를 매매로 전환 + 고객 신뢰 + 인센티브 수령